• Главная страница
• Словарь банковских терминов и экономических понятий
• Противодействие отмыванию денежных средств

Противодействие отмыванию денежных средств

Меры, направленные на противодействие отмыванию денежных средств, позволяют противостоять легализации выручки, извлеченной благодаря совершению преступных действий. Также это комплекс мероприятий, которые пресекают денежные потоки, идущие на финансирование деятельности террористов. В РФ подобные мероприятия регламентирует соответствующий ФЗ «О противодействии легализации доходов» от 07.08.2001 года.

В соответствии с ним банк или другое учреждение обязано подавать информацию в Федеральную службу по финмониторингу о каждой операции, выполняемой юрлицом или физлицом на сумму более 600 000 рублей или сведения о любой сделке, в которой участвуют недвижимые объекты, на сумму более 3 млн рублей.

По закону банки не могут открывать счета, выполнять переводы денег на сумму более 30 000 рублей и совершать валютные операции более чем на 15 000 рублей, если клиент не предъявил паспорт.

Контролируют движение денег не только банковские организации. Есть целый список учреждений, обязанных сообщать об операциях своих клиентов. Сюда относятся страховые организации, инвестиционные компании, организации, которые продают и покупают ювелирные изделия, агентства недвижимости и т. д.

Отмывание денег в РФ — уголовное преступление. Согласно 174 статье УК нарушители могут получить до 10 лет тюрьмы и до 1 миллиона рублей в качестве штрафа.

Такое строгое наказание практикуется не только в РФ. Многие развитые государства используют подобные меры в отношении нарушителей. Например, в Соединенном Королевстве не получится открыть счет в банке за 1 день — на проверку клиента уйдет около недели. Здесь же принят закон, который предусматривает до 14 лет заключения и штраф в неограниченном размере. Сумму в зависимости от тяжести преступления определяет судья. Работники банков или инвестиционных организаций обязательно должны сообщать о любых подозрительных транзакциях. В обратном случае сотрудники рискуют сами получить до 7 лет тюрьмы и штраф в неограниченном размере. Если руководитель компании проигнорировал процедуру контроля подозрительных операций, он может получить 2 года лишения свободы и штраф.

Противодействие отмыванию денежных средств и принятие соответствующих законодательных актов в первую очередь предотвращает действия террористов и наркодилеров. Оно не направлено на ограничение транзакций законопослушных граждан. Но необходимо учитывать, что сведения о любых операциях, которые превышают определенную сумму, получают соответствующие органы.