Идентификация клиента банка
В большей мере идентификация в банке регламентируется ФЗ № 115 и в одинаковой степени положением 499-П (15.10.2015).
Во время посещения банка для осуществления всевозможных действий клиент в обязательном порядке предоставляет паспорт. Ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ оповещает, что во время выполнения идентификации клиента и при пополнении различных сведений о нем банки имеют основание настаивать на представлении определенных документов, среди которых:
1.Документация, удостоверяющая личность (паспорт, временное удостоверение личности, выдаваемое ОВД, военный билет и свидетельство о рождении для лиц, не достигших 14 лет).
2.Учредительная документация.
3.Документация о государственной регистрации юридического лица (ИП).
Опять же велика вероятность, что финансово-кредитная структура затребует и прочую документацию, обязательную для выполнения условий законодательства.
Банкам, соответственно установленным законом правилам, во время совершения клиентом операций по обмену валюты на сумму менее 15 тысяч рублей разрешено не проводить идентификацию. Но также по нормам 115-ФЗ работник банка при выполнении операций на любую сумму вправе запросить паспорт.
Наши предложения по займам
По скорости выдачи
По скорости выдачи
По процентным ставкам
По процентным ставкам
По цели
По цели
Типы
Типы
По срокам
По срокам
По составу документов
По составу документов
Кредитный рейтинг
Кредитный рейтинг
По сумме
Мои права были нарушены
В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение трёх рабочих дней и проконтролирует соблюдение ваших прав.
Столкнулись с мошенничеством?
Не переживайте и не паникуйте!
Заполните ваши данные, и мы рассмотрим ваше обращение как можно скорее, обычно не более 2-3 рабочих дней, максимум - в течение пяти дней.
В случае, если проверка покажет, что заем оформлен не вами, у вас не будет никаких обязательств перед нами, а кредитная история будет скорректирована.