• Главная страница
• Словарь банковских терминов и экономических понятий
• Идентификация клиента банка

Идентификация клиента банка

В большей мере идентификация в банке регламентируется ФЗ № 115 и в одинаковой степени положением 499-П (15.10.2015).

Во время посещения банка для осуществления всевозможных действий клиент в обязательном порядке предоставляет паспорт. Ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ оповещает, что во время выполнения идентификации клиента и при пополнении различных сведений о нем банки имеют основание настаивать на представлении определенных документов, среди которых:

1.Документация, удостоверяющая личность (паспорт, временное удостоверение личности, выдаваемое ОВД, военный билет и свидетельство о рождении для лиц, не достигших 14 лет).

2.Учредительная документация.

3.Документация о государственной регистрации юридического лица (ИП).

Опять же велика вероятность, что финансово-кредитная структура затребует и прочую документацию, обязательную для выполнения условий законодательства.

Банкам, соответственно установленным законом правилам, во время совершения клиентом операций по обмену валюты на сумму менее 15 тысяч рублей разрешено не проводить идентификацию. Но также по нормам 115-ФЗ работник банка при выполнении операций на любую сумму вправе запросить паспорт.