• Главная страница
• Словарь банковских терминов и экономических понятий
• Черный список ФАТФ

Черный список ФАТФ

Черный список ФАТФ — группа стран, которая в недостаточной мере сотрудничает с ФАТФ или полностью отказывается от сотрудничества с данной организацией. Международная организация занимается противодействием отмыванию денежных средств.

Следует отметить, что под недостаточным сотрудничеством подразумевается не сама практика отмывания денег в стране, а недостаточное развитие инфраструктуры для противоборства с такими противоправными действиями. Обычно это развивающиеся государства.

ФАТФ опубликовала первый перечень неблагоприятных стран в начале 2000-х. Черный список ФАТФ не являет неизменным, так как постоянно корректируется в зависимости от развития стран в сторону противоборства отмыванию денег и спонсирования терроризма.

ФАТФ заменила ряд принципов, которые формируют список, в 2012 году. Так, новый подход подразумевает:

• Государства, которые находятся в группе риска, не вступающие в сотрудничество с ФАТФ. Против них применяются меры от лица международного сообщества. Яркими примерами таких государств являются Северная Корея и Иран.
• Государства с повышенным уровнем риска, но которые не испытывают на себе воздействие ответных мер. Можно отметить Турцию, Боливию и др.
• Государства, которые недостаточно развиты для сотрудничества с ФАТФ. Это беднейшие страны мира, такие как Туркменистан, Алжир, Намибия и другие.

Черный список ФАТФ влияет на международные банковские операции, так как любой платеж, направленный на счет представителя данной страны, попадает под подозрение надзорных органов. Поэтому многие финансовые организации отказываются сотрудничать с контрагентами из стран, входящих в черный список ФАТФ, чтобы избежать проблем с надзорными органами.