Вклад на крупные суммы
В российском законодательстве присутствует важное основание, по которому банк имеет право отказать обратившемуся лицу в размещении депозита — это невозможность идентификации личности клиента, например, отсутствие у него паспорта. Больше никаких причин для отказа в приеме вклада нет, кредитная организация должна открыть депозитный счет.
Если у банка есть сомнения в законном происхождении денежных средств, он может запросить у вкладчика подтверждение: справку 2-НДФЛ, договор дарения или купли-продажи собственности и т. д. Иногда кредитные организации определяют сумму депозита, начиная с которой требуется подтверждение источника дохода. Это может быть и 600 тыс. рублей, и несколько миллионов. Обычно у банков с иностранным участием требования строже.
В случае подозрения в противозаконном происхождении средств банк должен передать сведения об операции в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
Наши предложения по займам
По скорости выдачи
По скорости выдачи
По процентным ставкам
По процентным ставкам
По цели
По цели
Типы
Типы
По срокам
По срокам
По составу документов
По составу документов
Кредитный рейтинг
Кредитный рейтинг
По сумме
Мои права были нарушены
В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение трёх рабочих дней и проконтролирует соблюдение ваших прав.
Столкнулись с мошенничеством?
Не переживайте и не паникуйте!
Заполните ваши данные, и мы рассмотрим ваше обращение как можно скорее, обычно не более 2-3 рабочих дней, максимум - в течение пяти дней.
В случае, если проверка покажет, что заем оформлен не вами, у вас не будет никаких обязательств перед нами, а кредитная история будет скорректирована.