Валютные переводы за рубеж

05.06.2020

Перевод валюты за рубеж могут совершать и резиденты, и нерезиденты государства. Главное правило — наличие документа, удостоверяющего личность, если речь идёт о физлицах.

Физические лица имеют полное право совершить валютный перевод из РФ в любую доступную страну, без необходимости открытия счёта. Сумма не может быть больше, чем эквивалент 5 тысяч долларов США на момент проведения операции. Речь идёт об одной банковской организации в течение одного рабочего дня.

То есть, банк обязан проследить, чтобы величина перевода в его филиалах не превышала упомянутую величину. В то же время, контролировать ситуацию «в соседнем» учреждении не может никто. Поэтому ничто не мешает клиенту «перейти через дорогу» и сделать ещё один перевод в другом учреждении.

Важный нюанс: при отправке денежных средств ближним родственникам размер перевода не ограничен. Но для подтверждения родства потребуется предоставить специалисту для проверки документы. Это может быть, к примеру, копия свидетельства о браке/рождении.

В ситуации, когда россиянин отправляет валюту на личный счёт за рубежом, есть отдельные тонкости. В соответствии с ФЗ №24 гражданин обязан уведомить ФНС об открытии счёта за рубежом. Ограничения на размер перевода в этом случае снимаются.

Согласно пункту 3 ФЗ № 24, резиденты также не имеют ограничений относительно:

операций в уполномоченных банковских организациях, которые связаны с получением или возвратом займов;
уплаты процентов по кредитам;
оплаты штрафных санкций.

Что касается нерезидентов, они имеют право на неограниченное проведение операций по переводам иностранной валюты со счетов в банковских учреждениях за пределами РФ.