Получить бесплатно

Рекомендации ФАТФ

Рекомендации ФАТФ

ФАТФ или FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering), что означает группу разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, является международной организацией, которая разрабатывает целый комплекс мер, направленных на борьбу с финансовыми преступлениями, финансированием мирового терроризма, а также с противодействием распространению оружия массового поражения. В начале своего пути (в 1990 году) организация приняла и утвердила ряд рекомендационных мер, которые впоследствии были частично изменены, доработаны и дополнены. Эти рекомендации являются общепризнанными в межправительственном поле и берутся за основу формирования внутригосударственной системы законодательства.

В основной список рекомендаций входят:

  • отмывание денег на государственном уровне обязано быть приравнено к уголовному преступлению;
  • пакета доказательств должно быть достаточно для обоснования вынесенного обвинения;
  • в законе должны быть предусмотрены пути к изъятию незаконно приобретенных денег, которые были легализованы противоправными методами и средствами (при этом доказательство легальности источников происхождения денежных средств полностью возлагается на обвиняемую сторону);
  • банковская тайна, как один из механизмов защиты интересов клиента, не должна препятствовать рекомендациям ФАТФ и выявлению доказательств вины обвиняемой стороны;
  • на кредитные организации возлагается функция консолидации, проверки и хранения сведений о клиентах, включая полную информацию о бенефициариях по осуществляющимся банковским операциям;
  • финучреждения обязаны выявлять среди потока своих клиентов, лиц которые напрямую или косвенно имеют отношение к госслужбе и вести с ними сотрудничество в ключе особой осмотрительности;
  • банки, ведущие совместную партнерскую деятельность, обязаны предъявлять ряд требований друг к другу и согласно рекомендациям ФАТФ может быть введен запрет на отношения с финансовыми учреждениями, которые не ведут проверок и контроля своих клиентов;
  • особый интерес должны уделять системам конфиденциального общения между клиентом и банком;
  • если клиента привлек посредник, то обвинительная база будет направлена непосредственно к кредитной организации;
  • вся имеющаяся документация о клиенте и его активности должна находиться в архивах банка не менее пяти лет со дня прекращения сотрудничества с ним;
  • финучреждение обязано затребовать письменное объяснение любой банковской операции, когда она не несет какой-либо экономической цели или по каким-либо другим причинам вызвала подозрения у сотрудников банка (при этом кредитная организация, сообщившая о подозрительных операциях, освобождается от несения ответственности за раскрытие банковской тайны);
  • сбор информации о клиентах также возлагается на юристов, нотариусов, компании, продающие ювелирные украшения, а также на агентства недвижимости;
  • кредитные организации также обязаны самостоятельно разработать методику, включающую эффективные алгоритмы борьбы с отмыванием денег;
  • в процессе регистрации юридических лиц аудиторы должны оповещать о появлении подозрительных операций;
  • в принятых законодательных актах должны быть учтены соответствующие меры наказания (санкции) за отклонение от рекомендаций ФАТФ;
  • запрещено создавать фиктивные банки и меть какие-либо взаимоотношения с ними;
  • под контроль подпадают любые ценности, включая антиквариат, который перемещается через границы, финучреждения обязаны сообщать о проведении валютных операций сверх допустимого предела;
  • под все упомянутые рекомендации должна подпадать деятельность не только финансового сегмента, но и всего бизнеса;
  • особое внимание должно уделяться тем банковским операциям, которые происходят со странами, где систематически нарушаются или вовсе не выполняются рекомендации ФАТФ;
  • существующие рекомендации должны исполняться всеми филиалами и дочерними структурами по всему миру;
  • в законодательной базе должны быть предусмотрены меры на исключение вероятности захвата контроля над финучреждениями преступными элементами и организациями;
  • в нефинансовой сфере контроль по соблюдению рекомендаций ФАТФ возлагается на государство или на саморегулирующиеся организации, каждый уполномоченный орган обязан самостоятельно разработать комплекс мер и инструкций для каждого вида бизнеса с целью противодействия отмыванию денег;
  • планирование создания национальной организации, которая будет эффективно проводить борьбу с отмыванием денежных средств;
  • для повышения эффективности расследования дел об отмывании денег правоохранительные органы наделяются расширенным кругом полномочий и специальными правами;
  • в ходе расследования соответствующие органы должны быть обеспечены правом изъятия необходимых для следствия документов;
  • все надзорные органы должны получить право на проведение комплексных проверок организаций, которые учувствуют в деле по отмыванию денег;
  • государство обязано обеспечить органы всем необходимым для проведения результативного расследования, также должна проводиться соответствующая аналитика для определения эффективности применяемых мер;
  • уполномоченный орган обязан получить право на полный и открытый доступ к данным о бенефициариях юрлиц;
  • каждая из стран участников должна утвердить Венскую, Палермскую конвенции ООН, а также Конвенцию 1999 года по притеснению финансирования терроризма;
  • исключение возможности отказа иностранному государству в предоставлении необходимых данных об отмывании денежных средств на основании закона о банковской тайне;
  • страна обязана оказать помощь и содействие в ходе всего расследования (включая замораживание активов, конфискации и т.д.), даже в том случае, когда предмет разбирательств на основании действующего законодательства не является в ней преступлением;
  • внутренняя законодательная база должна предусматривать возможность экстрадиции обвиняемого в отмывании денег;
  • все специализированные государственные органы должны беспрепятственно обмениваться информацией для достижения максимального результата в борьбе с отмыванием денег и подавлением финансирования терроризма.

Все вышеперечисленные рекомендации являются обязательными для исполнения во всех государствах, которые входят в ООН. После событий 2001 года, когда террористической атаке подверглись два торговых центра в США, список рекомендаций был пополнен еще девятью специальными, основная цель которых — активное противодействие терроризму.

Предложения

Первый заём — бесплатно
на срок до 21 дня
на сумму до 30 000 ₽

0% в день

Получить бесплатно

Доступно только для первого займа