• Главная страница
• Словарь банковских терминов и экономических понятий
• Расчетные документы

Расчетные документы

Расчетные документы — это платежные поручения и требования, чеки, аккредитивы, инкассовые поручения. На их основании финансовые организации осуществляют расчеты между юридическими лицами. Документы могут предоставляться в бумажном или электронном варианте.

Какие реквизиты необходимо указать

• Название и код формы;
• номер документа, его полная дату;
• назначение платежа;
• информацию о плательщике. Иногда требуются подробные сведения, иногда достаточно указать ФИО;
• полные реквизиты получателя платежа;
• банковские данные;
• сумму платежа;
• вид операции.

Количество экземпляров расчетных документов должно соответствовать количеству участников расчетов. Обязательны должны быть подпись уполномоченных лиц и печать.

Прежде чем подтвердить какой-либо платеж, рекомендуется внимательно проверить все реквизиты, так как ошибка в одной цифре или букве может привести к неправильному зачислению или потере платежа. Придется делать розыск, а данная процедура займёт определенное количество времени. Особенно будет неудобно, если сумма платежа большая, и срочно потребуются денежные средства.

Если на счете не хватает денег для проведения платежа, то они отправляются в базу по внебалансовым счетам «Расчетные документы, не оплаченные в срок».

Неправильно заполненные расчетные документы не принимаются в работу.