Какие основания для негативной оценки кредитного рейтинга организации выделяют - Moneyman
Получить бесплатно

Moneyman в соцсетях

Займы онлайн

Приложение MoneyMan для андроида и iOS

Основания для негативной оценки кредитного рейтинга организации

Основания для негативной оценки кредитного рейтинга организации

ЦБ РФ устанавливает обстоятельства, напрямую указывающие на сомнительный характер деятельности юрлица, выступающего в роли заемщика, которые необходимо учитывать кредитной организации при оценке риска по займу с целью определения величины резерва на вероятные потери.

К данным обстоятельствам принято относить:

  • отсутствие у юрлица собственных или взятых в аренду основных фондов, без которых осуществление деятельности невозможно (оборудования, складов, транспортных средств и так далее);
  • непредоставление юрлицом по запросам кредитной организации выписок по счетам, открытым в сторонних банках, в случаях, когда обороты по счетам в данном финучреждении крайне малы по отношению к выданным займам;
  • отсутствие систематической отчетности, передаваемой юрлицом в Росстат и ФНС;
  • проведение сомнительных сделок;
  • осуществление операций по доверенности на регулярной основе лицами, которые не относятся к сотрудникам организации;
  • использование заемщиком неденежных форм расчетов в подавляющем большинстве случаев;
  • очень частая смена места постановки на налоговый учет;
  • регистрация клиента по адресу массовой регистрации юрлиц;
  • исполнение одним лицом обязанностей руководителя одновременно в нескольких организациях;
  • отсутствие в штате организации должности главного бухгалтера, за исключением случаев, когда ведение бухучета передано по договору аутсорсинга;
  • в штате организации нет работников, кроме руководителя и главного бухгалтера;
  • повторяются случаи утраты организацией первичной документации;
  • организация находится под доверительным управлением юрлица, которое ликвидируется.

Предложения

Первый заём — бесплатно
на срок до 21 дня
на сумму до 15 000 ₽

0% в день

Получить бесплатно

Доступно только для первого займа

Приемная омбудсмена по правам заемщика Пожаловаться Омбудсмену

В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение 3-х рабочих дней и проконтролирует соблюдение Ваших прав. В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу и проконтролирует соблюдение ваших прав. Мы обещаем, что ваш запрос попадет на контроль к руководству компании и будет решен с соблюдением всех прав заемщика, отраженных в федеральных законах, стандартах и предписаниях СРО и ЦБ, а также внутренних нормативах нашей компании.

  • Пожалуйста, заполните форму
  • Омбудсмен рассмотрит вашу жалобу совместно с юридическим отделом и отделом поддержки клиентов
  • На вашу электронную почту будет предоставлен ответ в течение 3-х рабочих дней
Имя*
Адрес эл. почты*
Номер договора займа (при наличии)
Сообщение*
Максимум 4 файла размером до 5 мб