Какие основания для негативной оценки кредитного рейтинга организации выделяют - Moneyman

MoneyMan App

Ускорь получение займа
с помощью приложения.

Скачать
Получить бесплатно

Moneyman в соцсетях

Займы онлайн

Приложение MoneyMan для андроида и iOS

Основания для негативной оценки кредитного рейтинга организации

Основания для негативной оценки кредитного рейтинга организации

ЦБ РФ устанавливает обстоятельства, напрямую указывающие на сомнительный характер деятельности юрлица, выступающего в роли заемщика, которые необходимо учитывать кредитной организации при оценке риска по займу с целью определения величины резерва на вероятные потери.

К данным обстоятельствам принято относить:

  • отсутствие у юрлица собственных или взятых в аренду основных фондов, без которых осуществление деятельности невозможно (оборудования, складов, транспортных средств и так далее);
  • непредоставление юрлицом по запросам кредитной организации выписок по счетам, открытым в сторонних банках, в случаях, когда обороты по счетам в данном финучреждении крайне малы по отношению к выданным займам;
  • отсутствие систематической отчетности, передаваемой юрлицом в Росстат и ФНС;
  • проведение сомнительных сделок;
  • осуществление операций по доверенности на регулярной основе лицами, которые не относятся к сотрудникам организации;
  • использование заемщиком неденежных форм расчетов в подавляющем большинстве случаев;
  • очень частая смена места постановки на налоговый учет;
  • регистрация клиента по адресу массовой регистрации юрлиц;
  • исполнение одним лицом обязанностей руководителя одновременно в нескольких организациях;
  • отсутствие в штате организации должности главного бухгалтера, за исключением случаев, когда ведение бухучета передано по договору аутсорсинга;
  • в штате организации нет работников, кроме руководителя и главного бухгалтера;
  • повторяются случаи утраты организацией первичной документации;
  • организация находится под доверительным управлением юрлица, которое ликвидируется.

Наши предложения по займам

Первый заём — бесплатно*
на срок до 21 дня
на сумму до 15 000 ₽

Получить бесплатно

Мои права были нарушены

В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение трёх рабочих дней и проконтролирует соблюдение ваших прав.

Столкнулись с мошенничеством?

Не переживайте и не паникуйте!

Заполните ваши данные, и мы рассмотрим ваше обращение как можно скорее, обычно не более 2-3 рабочих дней, максимум - в течение пяти дней.

В случае, если проверка покажет, что заем оформлен не вами, у вас не будет никаких обязательств перед нами, а кредитная история будет скорректирована.

Сообщить о мошенничестве

Не переживайте и не паникуйте!

Воспользуйтесь простой инструкцией и мы проведем проверку в течение 2-3 рабочих дней (максимум пяти).

В случае, если проверка покажет, что заем оформлен не вами, у вас не будет никаких обязательств перед нами, а кредитная история будет удалена.

  • Пожалуйста, предоставьте данные для проверки
  • Наша служба безопасности оперативно проведет внутреннее расследование с учетом всей предоставленной информации. Во время проверки мы не будем беспокоить вас звонками о просрочке
  • Ответ будет предоставлен на указанную вами электронную почту, а также по телефону (при наличии). Мы очень заинтересованы и приложим все усилия, чтобы решить проблему максимально быстро
ФИО*
Ваши данные*
  • Паспортные данные
  • Дата рождения
  • Телефон
  • Номер займа
E-mail*
Сообщение*
Максимум 4 файла размером до 5 мб
Пожаловаться Омбудсмену

В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение трёх рабочих дней и проконтролирует соблюдение Ваших прав. В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу и проконтролирует соблюдение ваших прав. Мы обещаем, что ваш запрос попадет на контроль к руководству компании и будет решен с соблюдением всех прав заемщика, отраженных в федеральных законах и стандартах, а также внутренних нормативах нашей компании.

  • Пожалуйста, заполните форму
  • Омбудсмен рассмотрит вашу жалобу совместно с юридическим отделом и отделом поддержки клиентов
  • На вашу электронную почту будет предоставлен ответ в течение трёх рабочих дней
ФИО*
E-mail*
Номер договора займа (при наличии)
Сообщение*
Максимум 4 файла размером до 5 мб