Критерии значимости платежной системы

08.09.2020

Значимость платежных систем определяется на основании утвержденных Центробанком критериев. Указанием № 2815-У ЦБ ввел классификацию, устанавливающую дифференцированный режим контроля над их деятельностью.

Платежные системы могут быть системно и социально значимыми. Чтобы отнести их в первую группу, нужно чтобы совокупная величина выполняемых через нее переводов на протяжении 3 подряд календарных месяцев составляла более 240 миллиардов рублей. При этом величина отдельных денежных переводов должна быть не меньше 100 млн.

Перед тем, как в июле 2012-го года вышло указание Центробанка, в России только одна платежная система могла иметь такой статус — его собственная.

Ко второй группе относятся системы, которые выполняют одно из требований:

Совокупная величина переводов на протяжении 3 месяцев составила 12 миллиардов рублей, а переводы, которые составили более 50% от них, были больше 100 тысяч рублей.
В рамках одного года в платежной системе было осуществлено свыше ста миллионов переводов с использованием платежных карт.
В рамках одного года было произведено свыше 2 миллионов переводов денежных средств без открытия банковских счетов (платежные карты при этом не использовались).
Еще один критерий — в рамках одного года было произведено свыше 2 миллионов переводов денежных средств по банковским счетам физлиц (не считая те переводы, для которых использовались платежные карты).