Комиссия за обналичивание вкладов - Moneyman

MoneyMan App

Ускорь получение займа
с помощью приложения.

Скачать
Получить бесплатно

Moneyman в соцсетях

Займы онлайн

Приложение MoneyMan для андроида и iOS

Комиссия за обналичивание вкладов

Комиссия за обналичивание вкладов

В связи со сложившейся схемой незаконного обналичивания средств через пополняемые вклады банки вынуждены устанавливать специальные заградительные тарифы за досрочное снятие денег по депозитам. В разных финансовых организациях условия формирования таких комиссий отличаются. В большинстве случаев вкладчик оплачивает лишь за досрочное снятие средств, полученных с помощью безналичного перечисления на депозит, и если деньги забираются в первый месяц после его открытия.

Такие меры воздействия необходимы, чтобы не допустить ситуацию, когда депозит открывается с целью обналичивания средств. Схема действует следующим образом: физическое лицо заказывает вклад с функцией пополнения на минимально возможную сумму, а фирма-однодневка со статусом юридического лица перечисляет туда средства, которые потом клиент снимает. При этом вкладчик может закрыть депозит или оставить на нем часть денег.

К примеру, в «Мастер-Банке» за досрочное снятие денег, которые поступили безналичным путем в течение 1–10 дней с начала срока хранения, клиент оплачивает комиссию — 2 % от суммы операции, а если средства были на депозитном счету меньше 30 дней — 0,5 %.

«Сбербанк» берет комиссию за возврат средств со вклада в срок до 30 дней после его открытия, если деньги поступили от других организаций, выдающих кредиты, или от ИП (юридических лиц), у которых есть действующие счета в филиалах банка.

Так, если в указанный период с депозитов вкладчика, открытых в данной финансовой организации, снимается сумма, не больше 5 млн рублей (или эквивалент в долларах), то банк берет комиссию 1 % от суммы, которая выдана. Для сумм свыше 5 млн рублей тариф составляет 50 тыс. (или эквивалент в долларах) и прибавляется 10 % от разницы общей суммы и 5 млн (долларов по курсу).

«МДМ-Банк» установил такие комиссии за истребование вклада в срок до 30 дней после его открытия для снятия средств, зачисленных по безналичному расчету: 0,6 % (до 1,5 млн рублей), 3 % (1,5–3 млн.), 5 % (3–5 млн.), 10 % (свыше 5 млн рублей).

Банки не берут комиссию и не ограничивают снятие средств, зачисленных безналичным путем по итогам проведения грантового конкурса или от благотворительных и пенсионных организаций. Также клиент не оплачивает перевод денег с собственного счета, открытого в этом же банке. То есть не все средства, которые поступили на вклад по безналу, подлежат комиссии за снятие.

Список этих операций отличается в различных кредитных организациях. Полный перечень и размеры комиссий отражаются в банковском тарифном сборнике. Эту информацию также легко узнать в колл-центре.

Стоит заметить, что банки выдают средства со вклада путем перевода их на счет для текущего использования, что предусмотрено в договоре. Благодаря этому банки могут брать комиссию, не нарушая при этом установленный законом запрет на уменьшение выдаваемой суммы вклада.

Обычно если вкладчик проводит все операции по депозиту от личного имени, эти заградительные комиссии на него не распространяются.

Наши предложения по займам

Первый заём — бесплатно*
на срок до 21 дня
на сумму до 15 000 ₽

Получить бесплатно

Мои права были нарушены

В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение трёх рабочих дней и проконтролирует соблюдение ваших прав.

Столкнулись с мошенничеством?

Не переживайте и не паникуйте!

Заполните ваши данные, и мы рассмотрим ваше обращение как можно скорее, обычно не более 2-3 рабочих дней, максимум - в течение пяти дней.

В случае, если проверка покажет, что заем оформлен не вами, у вас не будет никаких обязательств перед нами, а кредитная история будет скорректирована.

Сообщить о мошенничестве

Не переживайте и не паникуйте!

Воспользуйтесь простой инструкцией и мы проведем проверку в течение 2-3 рабочих дней (максимум пяти).

В случае, если проверка покажет, что заем оформлен не вами, у вас не будет никаких обязательств перед нами, а кредитная история будет удалена.

  • Пожалуйста, предоставьте данные для проверки
  • Наша служба безопасности оперативно проведет внутреннее расследование с учетом всей предоставленной информации. Во время проверки мы не будем беспокоить вас звонками о просрочке
  • Ответ будет предоставлен на указанную вами электронную почту, а также по телефону (при наличии). Мы очень заинтересованы и приложим все усилия, чтобы решить проблему максимально быстро
ФИО*
Ваши данные*
  • Паспортные данные
  • Дата рождения
  • Телефон
  • Номер займа
E-mail*
Сообщение*
Максимум 4 файла размером до 5 мб
Пожаловаться Омбудсмену

В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение трёх рабочих дней и проконтролирует соблюдение Ваших прав. В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу и проконтролирует соблюдение ваших прав. Мы обещаем, что ваш запрос попадет на контроль к руководству компании и будет решен с соблюдением всех прав заемщика, отраженных в федеральных законах и стандартах, а также внутренних нормативах нашей компании.

  • Пожалуйста, заполните форму
  • Омбудсмен рассмотрит вашу жалобу совместно с юридическим отделом и отделом поддержки клиентов
  • На вашу электронную почту будет предоставлен ответ в течение трёх рабочих дней
ФИО*
E-mail*
Номер договора займа (при наличии)
Сообщение*
Максимум 4 файла размером до 5 мб