• Главная страница
• Словарь банковских терминов и экономических понятий
• Как открыть офшорный счет

Как открыть офшорный счет

Офшорный счет — это счет, открытый в финансовой организации, которая оформлена на офшорной территории. Обычно офшорные счета физических или юридических лиц, которые ведут международную торговлю, оформляются не в кредитных учреждениях, а во всемирно известных представительствах ведущих банковских организаций, имеющих дочерние филиалы. Например, банки Великобритании, такие как Barclays, National Westminster Bank.

Второй вариант — открыть офшорный счет в местном банке. Это довольно просто, но желательно заранее проверить благонадежность финансовой организации.

В зависимости от вида счета (частный, инвестиционный, депозитный, корпоративный и т. д.) различается пакет документов, необходимый для предоставления.

Офшорный счет для компании даже проще, несмотря на перечень нужных документов, чем для физического лица. Иностранные банки более лояльно относятся к организациям, чем к обычным клиентам.

Для использования схемы международного налогового планирования требуется наличие или отсутствие договора между страной-офшором и другим государством, откуда будет поступление денежных средств. Например, на территории некоторых офшорных зон законодательство полностью запрещает предоставлять конфиденциальную информацию о вкладчиках (Швейцария, острова Карибского бассейна).

В настоящее время нельзя открывать анонимные счета. Эта мера принята для борьбы с терроризмом и незаконным отмыванием денежных средств.

В любом случае потребуется загранпаспорт клиента и полный перечень документов для организации.

Открыть офшорный счет за рубежом можно:

• самостоятельно;
• используя услуги посредников.