Идентификация клиента банка
30 июля 2020В большей мере идентификация в банке регламентируется ФЗ № 115 и в одинаковой степени положением 499-П (15.10.2015).
Во время посещения банка для осуществления всевозможных действий клиент в обязательном порядке предоставляет паспорт. Ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ оповещает, что во время выполнения идентификации клиента и при пополнении различных сведений о нем банки имеют основание настаивать на представлении определенных документов, среди которых:
1.Документация, удостоверяющая личность (паспорт, временное удостоверение личности, выдаваемое ОВД, военный билет и свидетельство о рождении для лиц, не достигших 14 лет).
2.Учредительная документация.
3.Документация о государственной регистрации юридического лица (ИП).
Опять же велика вероятность, что финансово-кредитная структура затребует и прочую документацию, обязательную для выполнения условий законодательства.
Банкам, соответственно установленным законом правилам, во время совершения клиентом операций по обмену валюты на сумму менее 15 тысяч рублей разрешено не проводить идентификацию. Но также по нормам 115-ФЗ работник банка при выполнении операций на любую сумму вправе запросить паспорт.
Предложения
- На карту
- На карту MasterCard
- На карту VISA
- На карту Сбербанка
- Круглосуточно
- Без процента
- Безработным
- Под 0 процентов
- Взять займ
- Через сайт
- Наличными
- Через систему Contact
- На банковский счет
- По паспорту
- Быстрый займ
- Деньги в долг
- Деньги в рассрочку
- Дистанционно
- Долгосрочно
- Без залога и поручителей
- Без проверки
- В день обращения
- Под проценты
- Срочно
- Через Интернет
- Для студентов
- До зарплаты
- На год
- На недвижимость
- Не выходя из дома
- Переводом
- Под расписку
- С просрочками
- Без справок и поручителей
- За 5 минут
- Населению
- Пенсионерам
- Под низкий процент
- Без паспорта
- Без подтверждения дохода
- Краткосрочный
- Кредит безработным
- Кредит на карту
- Кредит на образование
- Кредит на погашение других кредитов
- Кредит на ремонт
- Кредит наличными
- Мгновенно
- Микрозаймы
- Микрокредит
- Мини-займы
- Моментальный
- За 15 минут
- Онлайн
- С 18 лет
- Рефинансирование микрозаймов
- Экспресс
- Онлайн на карту
- На карту без проверок
- Без электронной почты
- Через «Госуслуги»
По сумме
Первый заём — бесплатно
на срок до 21 дня
на сумму до 15 000 ₽
0% в день
Получить бесплатноДоступно только для первого займа
