Получить бесплатно

Идентификация клиента банка

Идентификация клиента банка

В большей мере идентификация в банке регламентируется ФЗ № 115 и в одинаковой степени положением 499-П (15.10.2015).

Во время посещения банка для осуществления всевозможных действий клиент в обязательном порядке предоставляет паспорт. Ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ оповещает, что во время выполнения идентификации клиента и при пополнении различных сведений о нем банки имеют основание настаивать на представлении определенных документов, среди которых:

1.Документация, удостоверяющая личность (паспорт, временное удостоверение личности, выдаваемое ОВД, военный билет и свидетельство о рождении для лиц, не достигших 14 лет).

2.Учредительная документация.

3.Документация о государственной регистрации юридического лица (ИП).

Опять же велика вероятность, что финансово-кредитная структура затребует и прочую документацию, обязательную для выполнения условий законодательства.

Банкам, соответственно установленным законом правилам, во время совершения клиентом операций по обмену валюты на сумму менее 15 тысяч рублей разрешено не проводить идентификацию. Но также по нормам 115-ФЗ работник банка при выполнении операций на любую сумму вправе запросить паспорт.

Предложения

Первый заём — бесплатно
на срок до 21 дня
на сумму до 30 000 ₽

0% в день

Получить бесплатно

Доступно только для первого займа

Приемная омбудсмена по правам заемщика Пожаловаться Омбудсмену

В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение 3-х рабочих дней и проконтролирует соблюдение Ваших прав. В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу и проконтролирует соблюдение ваших прав. Мы обещаем, что ваш запрос попадет на контроль к руководству компании и будет решен с соблюдением всех прав заемщика, отраженных в федеральных законах, стандартах и предписаниях СРО и ЦБ, а также внутренних нормативах нашей компании.

  • Пожалуйста, заполните форму
  • Омбудсмен рассмотрит вашу жалобу совместно с юридическим отделом и отделом поддержки клиентов
  • На вашу электронную почту будет предоставлен ответ в течение 3-х рабочих дней
Имя*
Адрес эл. почты*
Номер договора займа (при наличии)
Сообщение*
Максимум 4 файла размером до 5 мб