Что такое Fraud-scoring
26 ноября 2020Fraud-scoring относится к одной из разновидностей скоринга, представляет собой статоценку рисков мошенничества со стороны желающего оформить кредит. Обычно он используется вместе с альтернативными методами идентификации клиента.
Fraud-scoring играет роль своеобразного препятствия на пути злоумышленников при оформлении займа. Система может сопоставлять персональные данные потенциального заёмщика с «черными» и «серыми» списками банковских клиентов, запрашивать необходимые сведения из БКИ и прочих внешних информационных баз.
Еще одна полезная опция fraud-scoring – проверка указанных в анкете сведений на наличие противоречий, причем как в пределах одной отдельно взятой заявки, когда идёт сравнение ответов на различные вопросы, так и через сопоставление полученных итогов со среднестатистическими данными. Кроме того, информация сопоставляется с теми сведениями, которые предоставили остальные заявители.
Также fraud-scoring-системы зачастую позволяет банкам обнаруживать взаимозависимости и согласованность действий по группам клиентов, подобным образом предупреждая коллективные сговоры с целью обмана.
Порядка 10% неплатежей по займам в Российской Федерации обусловлено мошенничеством, и эта цифра постоянно увеличивается. Поэтому в той или иной форме fraud-scoring-система представлена в каждом кредитном учреждении. Примечательно, что собственные банковские программы и параметры оценки рисков мошенничества со стороны клиентов считаются коммерческой тайной.
Предложения
- На карту
- На карту MasterCard
- На карту VISA
- На карту Сбербанка
- Круглосуточно
- Без процента
- Беработным
- Под 0 процентов
- Взять займ
- Через СМС
- Через сайт
- Наличными
- Через систему Contact
- На банковский счет
- По паспорту
- Быстрый займ
- Деньги в долг
- Деньги в рассрочку
- Дистанционно
- Долгосрочно
- Без залога и поручителей
- Без проверки
- В день обращения
- Под проценты
- Срочно
- Через Интернет
- Для студентов
- До зарплаты
- На год
- На недвижимость
- Не выходя из дома
- Переводом
- Под расписку
- С просрочками
- Без справок и поручителей
- За 5 минут
- Населению
- Пенсионерам
- Под низкий процент
- Без паспорта
- Без подтверждения дохода
- Краткосрочный
- Кредит безработным
- Кредит на карту
- Кредит на образование
- Кредит на погашение других кредитов
- Кредит на ремонт
- Кредит наличными
- Мгновенно
- Микрозаймы
- Микрокредит
- Мини-займы
- Моментальный
- За 15 минут
- Онлайн
- С 18 лет
- Рефинансирование микрозаймов
- Экспресс
- Онлайн на карту
- На карту без проверок
- Без электронной почты
- Через «Госуслуги»
По сумме
Первый заём — бесплатно
на срок до 21 дня
на сумму до 15 000 ₽
0% в день
Получить бесплатноДоступно только для первого займа
