Что такое Fraud-scoring - Moneyman
Получить бесплатно

Moneyman в соцсетях

Займы онлайн

Приложение MoneyMan для андроида и iOS

Что такое Fraud-scoring

Что такое Fraud-scoring

Fraud-scoring относится к одной из разновидностей скоринга, представляет собой статоценку рисков мошенничества со стороны желающего оформить кредит. Обычно он используется вместе с альтернативными методами идентификации клиента.

Fraud-scoring играет роль своеобразного препятствия на пути злоумышленников при оформлении займа. Система может сопоставлять персональные данные потенциального заёмщика с «черными» и «серыми» списками банковских клиентов, запрашивать необходимые сведения из БКИ и прочих внешних информационных баз.

Еще одна полезная опция fraud-scoring – проверка указанных в анкете сведений на наличие противоречий, причем как в пределах одной отдельно взятой заявки, когда идёт сравнение ответов на различные вопросы, так и через сопоставление полученных итогов со среднестатистическими данными. Кроме того, информация сопоставляется с теми сведениями, которые предоставили остальные заявители.

Также fraud-scoring-системы зачастую позволяет банкам обнаруживать взаимозависимости и согласованность действий по группам клиентов, подобным образом предупреждая коллективные сговоры с целью обмана.

Порядка 10% неплатежей по займам в Российской Федерации обусловлено мошенничеством, и эта цифра постоянно увеличивается. Поэтому в той или иной форме fraud-scoring-система представлена в каждом кредитном учреждении. Примечательно, что собственные банковские программы и параметры оценки рисков мошенничества со стороны клиентов считаются коммерческой тайной.

Предложения

Первый заём — бесплатно
на срок до 21 дня
на сумму до 15 000 ₽

0% в день

Получить бесплатно

Доступно только для первого займа

Приемная омбудсмена по правам заемщика Пожаловаться Омбудсмену

В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение 3-х рабочих дней и проконтролирует соблюдение Ваших прав. В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу и проконтролирует соблюдение ваших прав. Мы обещаем, что ваш запрос попадет на контроль к руководству компании и будет решен с соблюдением всех прав заемщика, отраженных в федеральных законах, стандартах и предписаниях СРО и ЦБ, а также внутренних нормативах нашей компании.

  • Пожалуйста, заполните форму
  • Омбудсмен рассмотрит вашу жалобу совместно с юридическим отделом и отделом поддержки клиентов
  • На вашу электронную почту будет предоставлен ответ в течение 3-х рабочих дней
Имя*
Адрес эл. почты*
Номер договора займа (при наличии)
Сообщение*
Максимум 4 файла размером до 5 мб