Что такое Fraud-scoring
Fraud-scoring относится к одной из разновидностей скоринга, представляет собой статоценку рисков мошенничества со стороны желающего оформить кредит. Обычно он используется вместе с альтернативными методами идентификации клиента.
Fraud-scoring играет роль своеобразного препятствия на пути злоумышленников при оформлении займа. Система может сопоставлять персональные данные потенциального заёмщика с «черными» и «серыми» списками банковских клиентов, запрашивать необходимые сведения из БКИ и прочих внешних информационных баз.
Еще одна полезная опция fraud-scoring – проверка указанных в анкете сведений на наличие противоречий, причем как в пределах одной отдельно взятой заявки, когда идёт сравнение ответов на различные вопросы, так и через сопоставление полученных итогов со среднестатистическими данными. Кроме того, информация сопоставляется с теми сведениями, которые предоставили остальные заявители.
Также fraud-scoring-системы зачастую позволяет банкам обнаруживать взаимозависимости и согласованность действий по группам клиентов, подобным образом предупреждая коллективные сговоры с целью обмана.
Порядка 10% неплатежей по займам в Российской Федерации обусловлено мошенничеством, и эта цифра постоянно увеличивается. Поэтому в той или иной форме fraud-scoring-система представлена в каждом кредитном учреждении. Примечательно, что собственные банковские программы и параметры оценки рисков мошенничества со стороны клиентов считаются коммерческой тайной.
Наши предложения по займам
По скорости выдачи
По скорости выдачи
По процентным ставкам
По процентным ставкам
По цели
По цели
Типы
Типы
По срокам
По срокам
По составу документов
По составу документов
Кредитный рейтинг
Кредитный рейтинг
По сумме
Мои права были нарушены
В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение трёх рабочих дней и проконтролирует соблюдение ваших прав.
Столкнулись с мошенничеством?
Не переживайте и не паникуйте!
Заполните ваши данные, и мы рассмотрим ваше обращение как можно скорее, обычно не более 2-3 рабочих дней, максимум - в течение пяти дней.
В случае, если проверка покажет, что заем оформлен не вами, у вас не будет никаких обязательств перед нами, а кредитная история будет скорректирована.