• Главная страница
• Словарь банковских терминов и экономических понятий
• Что такое Fraud-scoring

Что такое Fraud-scoring

Fraud-scoring относится к одной из разновидностей скоринга, представляет собой статоценку рисков мошенничества со стороны желающего оформить кредит. Обычно он используется вместе с альтернативными методами идентификации клиента.

Fraud-scoring играет роль своеобразного препятствия на пути злоумышленников при оформлении займа. Система может сопоставлять персональные данные потенциального заёмщика с «черными» и «серыми» списками банковских клиентов, запрашивать необходимые сведения из БКИ и прочих внешних информационных баз.

Еще одна полезная опция fraud-scoring – проверка указанных в анкете сведений на наличие противоречий, причем как в пределах одной отдельно взятой заявки, когда идёт сравнение ответов на различные вопросы, так и через сопоставление полученных итогов со среднестатистическими данными. Кроме того, информация сопоставляется с теми сведениями, которые предоставили остальные заявители.

Также fraud-scoring-системы зачастую позволяет банкам обнаруживать взаимозависимости и согласованность действий по группам клиентов, подобным образом предупреждая коллективные сговоры с целью обмана.

Порядка 10% неплатежей по займам в Российской Федерации обусловлено мошенничеством, и эта цифра постоянно увеличивается. Поэтому в той или иной форме fraud-scoring-система представлена в каждом кредитном учреждении. Примечательно, что собственные банковские программы и параметры оценки рисков мошенничества со стороны клиентов считаются коммерческой тайной.