• Главная страница
• Словарь банковских терминов и экономических понятий
• Квалифицированный инвестор

Квалифицированный инвестор

Определение квалифицированного инвестора на площадке, торгующей акциями, облигациями и опционами, получают предприятия и обычные люди. Присвоение статуса происходит по условиям статьи 51 части 2 законопроекта «О рынке ценных бумаг».

В Российской Федерации это понятие добавили в законодательство, глядя на опыт развитых стран в этой сфере. Суть определения в том, что квалифицированный инвестор более осведомлен в ситуации на рынке, а значит, ему не требуется высокая степень защиты. К тому же, он может принимать более рискованные решения по операциям с опционами. Плюс к этому, квалифицированные инвесторы считаются менее затратными в обслуживании на валютных рынках.

В российской действительности квалифицированные инвесторы — единственные, кто допускаются к работе с акциями иностранных компаний и российскими активами, которые выпущены за границей. К примеру, ВТБ даёт лицам с таким статусом возможность проводить сделки с облигациями европейских компаний.

По действующим правилам определение «квалифицированный инвестор» автоматически получают:

• маклеры, дилеры, администраторы, банки, фонды-акционеры, занимающиеся инвестициями, администрирующие организации облигационных, долевых финансовых фондов, компании, оказывающие услуги страхования, НПФ, союзы и объединения, имеющие вид фондов;
• финансовые предприятия мирового уровня, включая Всемирный банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития;
• бюджетные компании из списка федерального закона «О рынке ценных бумаг», включая ЦБ РФ и т. д.

Также на приобретение звания квалифицированного инвестора имеют право рассчитывать как юрлица, так и простые граждане в момент подписания документов оказания услуг на площадке, которая реализует акции.

Для того чтобы организацию признали квалифицированным инвестором, нужны следующие условия:

• наличие личного капитала в минимальной сумме 100 миллионов рублей;
• доход от продаж товаров и услуг за последний подотчетный год составляет 1 миллиард рублей и более;
• сумма активов за этот же период — не менее 2 миллиардов рублей;
• наличие в каждом квартале года пяти и более операций с акциями на общую сумму от 3 миллионов рублей на протяжении последнего года.

Физическое лицо получает этот статус в случае, если:

• имеет в собственности активы на сумму 3 и более миллионов рублей;
• подтверждает наличие опыта работы в компании, осуществляющей торговлю акциями, облигациями и фьючерсами на протяжении определенного времени, которое соответствует прописанному в законе «О рынке ценных бумаг»;
• имело в каждом квартале года десять и более операций с фьючерсами на общую сумму от 300 тысяч рублей на протяжении последнего года или на протяжении трех предыдущих лет, закрыло пять и более сделок с активами на общую сумму более 3 миллионов рублей.