Клиринг
02.03.2021
Клиринг — это система регулярных безналичных взаиморасчетов за товары и услуги между юридическими и физическими лицами. Вместо наличных платежей применяется взаимозачет требований и обязательств.
Пример
Одна организация продает второй компании металл по стоимости 1000 рублей за тонну. Вторая организация, в свою очередь, поставляет первой компании готовые изделия по цене 500 рублей за одну единицу. Соответственно, при поставке первой компании одной тонны металла, а второй двух единиц изделий будет соблюден баланс взаимоплатежей, и не потребуется дополнительное проведение денежных расчетов и осуществление оплаты за товар, что позволит сэкономить время и ресурсы обеих компаний.
Преимущества клиринга
- Простой и быстрый формат проведения расчетов.
- Экономия расходов за счет исключения инкассации и хранения денежных средств.
Недостатки клиринга
- Требуется заключение дополнительных соглашений.
- Повышенные риски — в случае если одна из сторон не сможет выполнить свои обязательства.
Виды клиринга
- Межбанковский — взаиморасчеты осуществляются между финансовыми организациями.
- Валютный — взаиморасчеты осуществляются между разными государствами в условиях международной торговли.
- Товарный — взаиморасчеты осуществляются между компаниями за поставки товаров и услуг.
- Биржевой — взаиморасчеты осуществляются между физическими и юридическими лицами за ценные бумаги и другие биржевые инструменты.
Клиринговая деятельность может проводиться и регулируется ЦБ РФ на основании ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте». Необходимо сначала получить лицензию для осуществления деятельности (выдается на неограниченный срок, но в случае нарушений может быть аннулирована).
Сейчас в нашей стране каждая торговая площадка имеет свою систему клиринга. Например, на Московской межбанковской валютной бирже клирингом занимается Расчетный центр ММВБ и Национальный расчетный депозитарий.
Одной из самых известных мировых клиринговых компаний является LCH.Clearnet, которая занимается организацией, оформлением, проведением всех видов сделок не только на финансовых и фондовых рынках для ведущих международных бирж и торговых платформ, но и межбанковский рынок долговых финансовых инструментов.
