• Главная страница
• Блог
• Банк России назвал критерии сомнительных платежей

Банк России назвал критерии сомнительных платежей

Предприниматели, находящиеся в тени, принимают оплату от физических лиц и делают выплаты обратно с карт и кошельков, часто оформленных по подставным документам.

Данные регулятора гласят, что незаконный бизнес, обрабатывая поступающие платежи, подключается к сайтам учреждений, занимающихся переводами. Результат — большой риск потери денег и вовлечение граждан в мошеннические схемы.

Банк России рекомендует финансовым организациям обнаруживать сомнительные платежные инструменты и сразу их блокировать. В перечень признаков таких карт и кошельков вошли многочисленные переводы в день/месяц и зачисление безналичных денежных средств между физическими лицами в сумме более 100 тысяч рублей ежедневно или более одного миллиона ежемесячно.

Ранее сообщалось, что Минфин РФ создаст механизм, позволяющий банкам, ЦБ РФ и МВД быстрее возвращать средства, похищенные мошенниками.