• Главная страница
• Словарь банковских терминов и экономических понятий
• Вклад на крупные суммы

Вклад на крупные суммы

В российском законодательстве присутствует важное основание, по которому банк имеет право отказать обратившемуся лицу в размещении депозита — это невозможность идентификации личности клиента, например, отсутствие у него паспорта. Больше никаких причин для отказа в приеме вклада нет, кредитная организация должна открыть депозитный счет.

Если у банка есть сомнения в законном происхождении денежных средств, он может запросить у вкладчика подтверждение: справку 2-НДФЛ, договор дарения или купли-продажи собственности и т. д. Иногда кредитные организации определяют сумму депозита, начиная с которой требуется подтверждение источника дохода. Это может быть и 600 тыс. рублей, и несколько миллионов. Обычно у банков с иностранным участием требования строже.

В случае подозрения в противозаконном происхождении средств банк должен передать сведения об операции в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).