Лицензирование банковской деятельности - Moneyman

MoneyMan App

Ускорь получение займа
с помощью приложения.

Скачать
Получить бесплатно

Moneyman в соцсетях

Займы онлайн

Приложение MoneyMan для андроида и iOS

Лицензирование банковской деятельности

Лицензирование банковской деятельности

Лицензирование банковской деятельности представляет собой процедуру получения права на реализацию банковских операций, которую необходимо проходить всем кредитным учреждениям.

Согласно ФЗ Российской Федерации от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», банковские операции должны осуществляться лишь при условии наличия лицензии, которая выдается Центробанком.

Чтобы ее получить, юридическое лицо должно предъявить документы, среди которых:

  • учредительная документация;
  • протокол сборов учредителей;
  • бизнес-план;
  • заявление по форме, установленной ЦБ;
  • справка, указывающая на осуществление уплаты госпошлины;
  • документация, которая подтверждает регистрацию учредителей кредитного учреждения (заверенные нотариально, копии);
  • заключения аудиторов о достоверно составленных финансовых отчетах учредителей (юрлиц);
  • информация, которая подтверждает правомерность происхождения денежных средств, вносимых учредителями (физлицами);
  • документы, представляемые для подготовки заключения о следовании кредитным учреждением требованиям к осуществлению кассовых операций;
  • справка (копия), выдаваемая антимонопольным комитетом, которая подтверждает согласие на открытие КО (в случае, когда это требуется на законодательном уровне);
  • анкеты кандидатов на должность главного бухгалтера и руководителя, а также их заместителей;
  • исчерпывающий список учредителей (в бумажном виде).

Помимо этого, понадобится подтверждение оплаты полной стоимости уставного капитала и регистрация отчета об итогах первого выпуска банковских акций (если учреждение создано в виде АО). Данные требования регламентируются инструкцией ЦБ РФ «О порядке принятия ЦБ Российской Федерации решения о выдаче лицензий на проведение банковских операций и о госрегистрации» (02.04.2010 №135-И).

Банковские лицензии бывают различными. В то же время кредитное учреждение может подать ходатайство для получения генеральной или расширенной лицензии в Центробанк не раньше чем через 2 года после регистрации.

Если осуществлять банковские операции, не имея лицензии, это повлечет за собой следующие наказания:

  • для физических лиц — уголовная или гражданская ответственность согласно нормам действующего закона;
  • для юридических — изымание всех денег, которые были получены при проведении таких операций, взыскание в двойном размере данной суммы в государственный бюджет и ликвидация (при обращении Центробанка России в судебную инстанцию).

Чтобы получить лицензию на банковскую деятельность, нужно потратить много времени и усилий. Именно поэтому в российской финансовой сфере очень часто можно встретить предложения о покупке готовых кредитных учреждений, это проще, чем создавать новое. В 2011 году приобрести банк без права работы с валютой у желающих есть возможность за 2–3 миллиона долларов США. При условии наличия валютной лицензии отдать придется порядка пяти миллионов.

Наши предложения по займам

Первый заём — бесплатно*
на срок до 21 дня
на сумму до 15 000 ₽

Получить бесплатно

Мои права были нарушены

В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение трёх рабочих дней и проконтролирует соблюдение ваших прав.

Столкнулись с мошенничеством?

Не переживайте и не паникуйте!

Заполните ваши данные, и мы рассмотрим ваше обращение как можно скорее, обычно не более 2-3 рабочих дней, максимум - в течение пяти дней.

В случае, если проверка покажет, что заем оформлен не вами, у вас не будет никаких обязательств перед нами, а кредитная история будет скорректирована.

Сообщить о мошенничестве

Не переживайте и не паникуйте!

Воспользуйтесь простой инструкцией и мы проведем проверку в течение 2-3 рабочих дней (максимум пяти).

В случае, если проверка покажет, что заем оформлен не вами, у вас не будет никаких обязательств перед нами, а кредитная история будет удалена.

  • Пожалуйста, предоставьте данные для проверки
  • Наша служба безопасности оперативно проведет внутреннее расследование с учетом всей предоставленной информации. Во время проверки мы не будем беспокоить вас звонками о просрочке
  • Ответ будет предоставлен на указанную вами электронную почту, а также по телефону (при наличии). Мы очень заинтересованы и приложим все усилия, чтобы решить проблему максимально быстро
ФИО*
Ваши данные*
  • Паспортные данные
  • Дата рождения
  • Телефон
  • Номер займа
E-mail*
Сообщение*
Максимум 4 файла размером до 5 мб
Пожаловаться Омбудсмену

В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение трёх рабочих дней и проконтролирует соблюдение Ваших прав. В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу и проконтролирует соблюдение ваших прав. Мы обещаем, что ваш запрос попадет на контроль к руководству компании и будет решен с соблюдением всех прав заемщика, отраженных в федеральных законах и стандартах, а также внутренних нормативах нашей компании.

  • Пожалуйста, заполните форму
  • Омбудсмен рассмотрит вашу жалобу совместно с юридическим отделом и отделом поддержки клиентов
  • На вашу электронную почту будет предоставлен ответ в течение трёх рабочих дней
ФИО*
E-mail*
Номер договора займа (при наличии)
Сообщение*
Максимум 4 файла размером до 5 мб