История отмывания денег - Moneyman

MoneyMan App

Ускорь получение займа
с помощью приложения.

Скачать
Получить бесплатно

Moneyman в соцсетях

Займы онлайн

Приложение MoneyMan для андроида и iOS

История отмывания денег

История отмывания денег

Каждый человек хотя бы раз в жизни задумывался, откуда появилось словосочетание «отмыть деньги». По одной из версий термин появился в Соединенных Штатах во время сухого закона. В этот период Чикагская мафия получала нелегальный доход с продажи алкоголя. Вырученные деньги оформлялись как прибыль от сети прачечных. Стирка оплачивалась наличными, поэтому реальную выручку было очень тяжело подсчитать. Это было идеальной схемой подмешивания преступных денег в легальный оборот фирмы и получило название money laundering (стирка, отмывание), по аналогии с прачечным процессом. На самом деле все было не так.

Впервые об отмывании денег задумался крупный мафиози Меир Лански (создатель Лас-Вегаса). Он был очень удивлен арестом Аль Пачино по подозрению в неуплате налогов. Властям удалось доказать, что доходы преступного короля не совпадают с расходами, а это свидетельствует об укрытии своих финансов.

Лански придумал несколько схем по отмыванию финансов, добытых незаконным путем. Сначала они прогонялись через игорный бизнес в США и на Кубе. В оборот казино просто «подбрасывались» грязные деньги, имитируя проигранные клиентами. Вторая схема была более удачной. Заключалась она в том, что в Швейцарских банках открывались анонимные счета, на которые переводились «грязные» деньги. Далее там же брались кредиты, которые погашались средствами с этих счетов. В ходе таких махинаций гангстер мог доказать законность происхождения своего благосостояния.

Несмотря на это, первое упоминание термина «отмывание денег» было употреблено в газете «Guardian» лишь в 1973 году.  В статье говорилось об Уотергейтском скандале. Суть его была в том, что финансы и пожертвования из неофициального фонда Республиканской партии через подставных лиц США и Мексики и их личные счета поступали во взносы официального фонда.

В 1982 году термин «отмывание денег» впервые был упомянут и в юридической практике. Дело назвали «США против 4 255 625,39 доллара». В ходе расследования выяснилось, что деньги, полученные от продажи наркотиков, проводились через Capital Bank. Счет в этом банке был зарегистрирован на некую фирму Sonal, принадлежащую колумбийцам. Колумбия, в отличие от США, не интересовалась происхождением денег. Суть этой схемы заключалась в том, что «грязные» доллары вывозили в Колумбию, там они менялись на местные песо. Обменная компания была зарегистрирована на Карлоса Молине. Далее «отмытые» доллары возвращались в США в наличном виде и размещались на счета солидной фирмы. От этой фирмы Молина получал разные чеки, подписанные ее директором, якобы на разные нужды, в том числе и на покупку песо для переводов наркомафии. В общей сумме таким путем прошло примерно 400 миллионов.

Власти разных государств в первую очередь боролись с отмыванием денег, полученных с незаконного оборота наркотических средств. Развитые страны развязали «Войну против наркотиков», тем самым увеличив доход наркокартелей. Это требовало глобальных финансовых схем отмывания. Внимание к этой проблеме со стороны властей тоже усилилось. Также в поле зрения попали деньги, идущие на финансирование терроризма. Особенно это обострилось после теракта 11 сентября 2001 года в США. Было выяснено, что финансы поступают через такие сферы, как благотворительность, религиозные и неправительственные организации, а также через подпольные банковские системы, такие как «Хавала» и «Хунди».

Наши предложения по займам

Первый заём — бесплатно*
на срок до 21 дня
на сумму до 15 000 ₽

Получить бесплатно

Мои права были нарушены

В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение трёх рабочих дней и проконтролирует соблюдение ваших прав.

Столкнулись с мошенничеством?

Не переживайте и не паникуйте!

Заполните ваши данные, и мы рассмотрим ваше обращение как можно скорее, обычно не более 2-3 рабочих дней, максимум - в течение пяти дней.

В случае, если проверка покажет, что заем оформлен не вами, у вас не будет никаких обязательств перед нами, а кредитная история будет скорректирована.

Сообщить о мошенничестве

Не переживайте и не паникуйте!

Воспользуйтесь простой инструкцией и мы проведем проверку в течение 2-3 рабочих дней (максимум пяти).

В случае, если проверка покажет, что заем оформлен не вами, у вас не будет никаких обязательств перед нами, а кредитная история будет удалена.

  • Пожалуйста, предоставьте данные для проверки
  • Наша служба безопасности оперативно проведет внутреннее расследование с учетом всей предоставленной информации. Во время проверки мы не будем беспокоить вас звонками о просрочке
  • Ответ будет предоставлен на указанную вами электронную почту, а также по телефону (при наличии). Мы очень заинтересованы и приложим все усилия, чтобы решить проблему максимально быстро
ФИО*
Ваши данные*
  • Паспортные данные
  • Дата рождения
  • Телефон
  • Номер займа
E-mail*
Сообщение*
Максимум 4 файла размером до 5 мб
Пожаловаться Омбудсмену

В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу в течение трёх рабочих дней и проконтролирует соблюдение Ваших прав. В нашей компании работает виртуальная приемная по правам заёмщика. Омбудсмен лично рассмотрит вашу жалобу и проконтролирует соблюдение ваших прав. Мы обещаем, что ваш запрос попадет на контроль к руководству компании и будет решен с соблюдением всех прав заемщика, отраженных в федеральных законах и стандартах, а также внутренних нормативах нашей компании.

  • Пожалуйста, заполните форму
  • Омбудсмен рассмотрит вашу жалобу совместно с юридическим отделом и отделом поддержки клиентов
  • На вашу электронную почту будет предоставлен ответ в течение трёх рабочих дней
ФИО*
E-mail*
Номер договора займа (при наличии)
Сообщение*
Максимум 4 файла размером до 5 мб