• Главная страница
• Словарь банковских терминов и экономических понятий
• История отмывания денег

История отмывания денег

Каждый человек хотя бы раз в жизни задумывался, откуда появилось словосочетание «отмыть деньги». По одной из версий термин появился в Соединенных Штатах во время сухого закона. В этот период Чикагская мафия получала нелегальный доход с продажи алкоголя. Вырученные деньги оформлялись как прибыль от сети прачечных. Стирка оплачивалась наличными, поэтому реальную выручку было очень тяжело подсчитать. Это было идеальной схемой подмешивания преступных денег в легальный оборот фирмы и получило название money laundering (стирка, отмывание), по аналогии с прачечным процессом. На самом деле все было не так.

Впервые об отмывании денег задумался крупный мафиози Меир Лански (создатель Лас-Вегаса). Он был очень удивлен арестом Аль Пачино по подозрению в неуплате налогов. Властям удалось доказать, что доходы преступного короля не совпадают с расходами, а это свидетельствует об укрытии своих финансов.

Лански придумал несколько схем по отмыванию финансов, добытых незаконным путем. Сначала они прогонялись через игорный бизнес в США и на Кубе. В оборот казино просто «подбрасывались» грязные деньги, имитируя проигранные клиентами. Вторая схема была более удачной. Заключалась она в том, что в Швейцарских банках открывались анонимные счета, на которые переводились «грязные» деньги. Далее там же брались кредиты, которые погашались средствами с этих счетов. В ходе таких махинаций гангстер мог доказать законность происхождения своего благосостояния.

Несмотря на это, первое упоминание термина «отмывание денег» было употреблено в газете «Guardian» лишь в 1973 году.  В статье говорилось об Уотергейтском скандале. Суть его была в том, что финансы и пожертвования из неофициального фонда Республиканской партии через подставных лиц США и Мексики и их личные счета поступали во взносы официального фонда.

В 1982 году термин «отмывание денег» впервые был упомянут и в юридической практике. Дело назвали «США против 4 255 625,39 доллара». В ходе расследования выяснилось, что деньги, полученные от продажи наркотиков, проводились через Capital Bank. Счет в этом банке был зарегистрирован на некую фирму Sonal, принадлежащую колумбийцам. Колумбия, в отличие от США, не интересовалась происхождением денег. Суть этой схемы заключалась в том, что «грязные» доллары вывозили в Колумбию, там они менялись на местные песо. Обменная компания была зарегистрирована на Карлоса Молине. Далее «отмытые» доллары возвращались в США в наличном виде и размещались на счета солидной фирмы. От этой фирмы Молина получал разные чеки, подписанные ее директором, якобы на разные нужды, в том числе и на покупку песо для переводов наркомафии. В общей сумме таким путем прошло примерно 400 миллионов.

Власти разных государств в первую очередь боролись с отмыванием денег, полученных с незаконного оборота наркотических средств. Развитые страны развязали «Войну против наркотиков», тем самым увеличив доход наркокартелей. Это требовало глобальных финансовых схем отмывания. Внимание к этой проблеме со стороны властей тоже усилилось. Также в поле зрения попали деньги, идущие на финансирование терроризма. Особенно это обострилось после теракта 11 сентября 2001 года в США. Было выяснено, что финансы поступают через такие сферы, как благотворительность, религиозные и неправительственные организации, а также через подпольные банковские системы, такие как «Хавала» и «Хунди».