Инвестиционный банк
01.02.2021
Инвестиционный банк — кредитная организация, основная деятельность которой связана с операциями на рынке ценных бумаг. Эта категория банков сформировалась в 30-е годы в США, когда руководство страны приняло закон Гласса-Стигалла о запрете на совмещение деятельности кредитных организаций на фондовом рынке и привлечения депозитов. Целью закона была защита средств населения от спекуляций на инвестиционном рынке в ходе Великой депрессии.
В этот период были основаны инвестиционные банки, впоследствии ставшие лидерами в мире. Сегодня такие финансовые конгломераты, как Morgan Stanley, Bank of America, Goldman Sachs Group, JP Morgan Chase, Citigroup Inc. занимают ведущие позиции на инвестиционном рынке и входят в число системно значимых банков.
Услуги инвестиционных банков в основном заключаются в следующем:
- помощь в проведении реорганизации компании;
- организация и участие в сделках с синдицированными кредитами;
- услуги брокера для индивидуальных и корпоративных клиентов;
- содействие в выпуске и распределении ценных бумаг (андеррайтинг на фондовом рынке);
- предоставление гарантий при размещении ценных бумаг;
- проведение дилерских операций с ценными бумагами;
- управление реальными и портфельными активами и фондами;
- корпоративное финансирование: кредиты, облигации, векселя, акции;
- финансовая аналитика и исследования рынка.
В настоящее время банки, в том числе инвестиционные, самостоятельно определяют направления своей деятельности. Обычно они не ограничиваются только инвестициями и предлагают клиентам широкий круг разнообразных финансовых услуг.
В России самые известные организации, тяготеющие к инвестиционной деятельности, — группа «Sberbank CIB», «ВТБ Капитал», АО «Банк ФИНАМ», «БКС Банк» и др.
