• Главная страница
• Словарь банковских терминов и экономических понятий
• Федеральная служба по финансовому мониторингу

Федеральная служба по финансовому мониторингу

Федеральная служба по финансовому мониторингу — госорган, который был создан с целью противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем, а также финансированию террористических организаций.

До 2009 г. Федеральная служба по финансовому мониторингу находилась в подчинении у Минфина. На данный момент полный контроль над ведомством осуществляет Правительство Российской Федерации.

Служба не применяет санкции в отношении лиц, которые подозреваются в отмывании денег. В ее задачи входит сбор и обработка информации, которая впоследствии может быть передана в правоохранительные органы.

Все необходимые сведения служба получает от организаций, в которых проводятся операции с денежными средствами и ценным имуществом. В соответствии с действующим законодательством РФ, уведомлению подлежат сделки, превышающие шестьсот тысяч рублей, а также операции с недвижимым имуществом на сумму свыше трех миллионов рублей.

Обязательную регистрацию в службе должны проходить нижеперечисленные организации:

• компании, занятые в сфере лизинга;
• ломбарды;
• организации, осуществляющие свою деятельность в сфере азартных игр — тотализаторы, букмекерские конторы, компании, проводящие лотереи;
• операторы денежных переводов.

Такие организации обязаны согласовывать со службой индивидуальные правила внутреннего контроля. На интернет-ресурсе службы можно ознакомиться с рекомендациями по составлению такого документа. Там же представлен список сомнительных операций и перечень физических и юридических лиц, в отношении которых имеется информация об их причастности к легализации денежных средств, полученных незаконным путем.

Федеральная служба по финансовому мониторингу проводит проверки хозяйствующих субъектов на предмет соответствия проводимых ими операций Законодательству РФ об отмывании денег, вносит предложения по совершенствованию действующих нормативных актов, сотрудничает с международными организациями в данной сфере.