• Главная страница
• Словарь банковских терминов и экономических понятий
• Чековая книжка

Чековая книжка

Чековая книжка — чековые бланки по 25 или 50 штук. Данный документ выдается предприятию банком при подаче письменного запроса для получения денежных средств со счета в наличном виде. При этом между кредитной организацией и предприятием должен быть заключен договор на расчетно-кассовое обслуживание.

Использование чековой книжки закреплено законодательно в Положении Центрального банка РФ от 27 февраля 2017 года. Согласно указанному положению чековая книжка считается бланком строгой отчетности и находится на хранении у главного бухгалтера предприятия.

Документ состоит из двух частей:

• чек, который отдается в банковскую организацию;
• корешок, который остается у предприятия.

Чек применяется для получения наличных средств на хозяйственные расходы, для выплаты зарплат сотрудникам, а также для выдачи денег работникам под отчет.

Есть несколько правил, регламентирующих заполнение чека:

• Не допускаются исправления.
• Заполнение производится шариковой ручкой черного, фиолетового или синего цвета.
• В документ вписывается Ф. И. О. уполномоченного на получение денежных средств в банке лица.
• Чек заверяется подписями, которые представлены на карточке организации с образцами подписей предприятия.
• На обратной стороне вносятся паспортные данные получателя средств.
• В документе должна присутствовать цель получения наличных.